Телефонные мошенники стали использовать новую схему. Представляясь сотрудниками МВД или других правоохранительных органов, они сообщают клиентам банков, что в их отношении возбуждено уголовное дело по заявлению Банка России.

Таким образом злоумышленники пытаются получить у клиентов кредитных организаций персональные данные, данные платежных карт, сведения о совершенных по карте операциях и так далее. Эта информация используется мошенниками для хищения денег со счетов граждан.

Регулятор проинформировал банки об увеличении количества случаев телефонного мошенничества с использованием такого сценария и рекомендовал учитывать его при организации работы службы поддержки клиентов, а также предупреждать граждан о рисках разглашения персональных данных и данных платежных карт.

Банк России обращает внимание, что не подает заявления в правоохранительные органы в отношении операций без согласия клиентов кредитных организаций. Если во время телефонного разговора незнакомый человек ссылается на инициированный Банком России уголовный процесс — это злоумышленник.

Также регулятор напоминает, что никогда и ни при каких обстоятельствах нельзя сообщать по телефону незнакомым людям персональные данные или данные платежной карты, под каким бы предлогом их ни пытались узнать и кем бы ни представлялся собеседник.

По данным пресс-службы Банка России.

В интернете распространяется ложная информация о возможности получения социального налогового вычета по НДФЛ по расходам на пенсионное страхование на основании данных Пенсионного фонда РФ. Соответствующая инструкция распространяется в мессенджерах и социальных сетях.

Так, гражданам предлагается сформировать на Едином портале государственных услуг выписку о состоянии индивидуального лицевого счета застрахованного лица. В качестве суммы расходов для вычета рекомендуется принять данные из нее. После этого гражданину предлагается заполнить декларацию по форме 3-НДФЛ с помощью сервиса «Личный кабинет налогоплательщика для физических лиц». Такая льгота заявляется как социальный вычет по дополнительным взносам на накопительную пенсию.

ФНС России предупреждает, что вышеуказанный порядок получения социального вычета противоречит налоговому законодательству. Претендовать на социальный вычет могут те граждане, которые решили самостоятельно увеличить размер своей пенсии. Для этого они уплачивают дополнительные страховые взносы на накопительную пенсию в соответствии с Федеральным законом от 30.04.2008 № 56-ФЗ.

Налогоплательщик может заявить данный вычет, предоставив документы, подтверждающие его фактические расходы по уплате дополнительных страховых взносов на накопительную пенсию. Например, копию договора с негосударственным пенсионным фондом и копии платежных документов, подтверждающих самостоятельную уплату взносов. Еще одним доказательством служит справка от работодателя (налогового агента) об удержании и перечислении сумм таких взносов по поручению физлица, которая выдается по утвержденной форме. Выписка Пенсионного фонда РФ при этом не является документом, подтверждающим расходы налогоплательщика, а также основанием для предоставления социального налогового вычета по НДФЛ.

Если форма 3-НДФЛ, заполненная в соответствии с указанной ложной инструкцией, уже была направлена в налоговый орган, следует представить уточненную декларацию, обнулив в ней сумму ошибочно заявленного вычета. При неправомерном заявлении социального вычета налоговый орган откажет в его предоставлении, сформировав соответствующее решение по результатам проверки налоговой декларации.

Достоверную информацию о предоставляемых налоговых вычетах и порядке их получения можно найти в разделе «Налоговые вычеты».

По данным пресс-службы ФНС России.

Мобильная группа Самарской таможни задержала партию из 1,8 тыс. контрафактных мобильных телефонов, маркированных товарными знаками Apple, Samsung, Huawei.

Транспортное средство с техникой следовало из Бишкека (Киргизия) в Москву и было остановлено в районе поселка Большая Черниговка (Самарская область). В грузовом отсеке автомобиля таможенники обнаружили 1245 телефонов марки Huawei, 335 – марки Samsung и 234 – марки Apple. Для установления подлинности товаров были направлены запросы правообладателям товарных знаков.

По заключению представителей правообладателей, задержанная продукция является контрафактной: внешний вид и качество изготовления не соответствует оригиналу. Кроме того, у получателя партии отсутствуют разрешения на использование данных товарных знаков. По оценке правообладателей сумма нанесенного ущерба могла бы составить около 100 млн рублей.

В настоящее время по факту незаконного использования товарных знаков проводятся проверочные мероприятия.

По данным пресс-службы ФТС России.

Ассоциация «Национальная лига финансовых советников» приглашает вас на онлайн конференцию «Как защитить себя и своих близких от финансового мошенничества».

Виртуальная встреча стартует 28 апреля 2020 года в 10.00 по московскому времени.

Участие в онлайн конференции бесплатное. Для участия необходимо зарегистрироваться по ссылке https://nlnis.timepad.ru/event/1299108/

Нестабильная ситуация в экономике и высокий уровень тревожности, вызванный пандемией, становятся благодатной почвой для роста активности мошенников. Под угрозой и наличные, и средства на счетах, и информация, которая подчас дороже денег.

На конференции мы обсудим …

КАК НЕ СЛИТЬ СВОИ ПЕРСОНАЛЬНЫЕ ДАННЫЕ В ИНТЕРНЕТ

Поскольку многие люди вынуждены работать, не выходя из дома с использованием технологий удаленного доступа, а также вынуждены более активно пользоваться сервисами дистанционного обслуживания в финансовых и нефинансовых организаций, мошенники разрабатывают новые схемы хищения персональных данных и денег россиян, опирающиеся низкий уровень знаний их потенциальных жертв в области кибербезопасности и в области финансовых технологий.

О ЧЕМ РАССКАЗАТЬ МАМЕ И ДЕДУШКЕ

Конечно, особенно уязвимыми сегодня являются люди пожилого возраста и лица с ограниченными возможностями. Они привыкли полагаться на помощь и советы, чем и пользуются мошенники на доверии.

КАК САМОМУ НЕ НАСТУПИТЬ НА ГРАБЛИ

Статистика, опубликованная Банком России в начале этого года, показывает, что большинство пострадавших от действий мошенников — это обычные люди среднего возраста, лишившиеся своих денег по причине отсутствия необходимых навыков безопасного использования финансовых технологий.

Вернуть деньги, украденные мошенниками, получается далеко не всегда. Поэтому лучший способ борьбы с финансовыми и кибермошенниками – знание о возможных угрозах и методах защиты.

Темы конференции:

• Социальная инженерия: основной метод, используемый мошенниками для хищения денег
• Кибермошенничество: технологии взлома личных кабинетов и мобильных приложений финансовых организаций
• Кредитная история: как мошенники используют стремление людей узнать о своих долгах
• «Классическое» мошенничество: «липовые» лекарства, «выплата» компенсаций и выигрышей и т.п.
• Финансовые пирамиды: расчет на низкую грамотность и высокую жадность
• Повестка дня на службе мошенников: как слухи о проблемах во время пандемии используются для хищения денег.

На конференции выступят:

• Представитель Департамента информационной безопасности Банка России
• Тимур Аитов, Заместитель председателя Комиссии по цифровым и финансовым технологиям ТПП РФ
• Алексей Волков, директор по маркетингу Национального бюро кредитных историй (НБКИ)
• Антон Грунтов, Руководитель службы безопасности ГК Equanta
• Марат Сафиулин, Управляющий Федеральным фондом по защите прав вкладчиков и акционеров

А также финансовые советники, члены Ассоциации «Национальная лига финансовых советников»

Участие в онлайн конференции бесплатное. Для участия необходимо зарегистрироваться по ссылке https://nlnis.timepad.ru/event/1299108/

Просьба регистрироваться на мероприятие заранее, количество мест ограничено.

Конференция пройдёт 28 апреля 2020 года с 10.00. до 13.00.

Мероприятие организовано Ассоциацией «Национальная лига финансовых советников» при информационной поддержке Национального бюро кредитных историй, Ассоциации «Финансовые инновации», Федерального фонда по защите прав вкладчиков и акционеров и Саморегулируемой организации «Микрофинасирование и Развитие».

Об этом ТАСС сообщил глава департамента противодействия недобросовестным практикам Банка России Валерий Лях.

«Сумма в 1 млрд рублей – это консервативная оценка. Но по экспертным данным, она [сумма ущерба] составляет 1-3 млрд рублей», – заявил он в ответ на соответствующий вопрос журналистов.

В конце сентября Банк Росси передал данные о признаках финансовой пирамиды у группы компаний «Кэшбери» в Генпрокуратуру и МВД, среди них были обещания повышенного дохода (до 600% годовых), агрессивный сетевой маркетинг и отсутствие реальной финансовой деятельности. По данным регулятора, в ее деятельность были вовлечены десятки тысяч человек по всей России. При этом в рекламе сомнительного бизнеса успели засветиться звезды шоу-бизнеса.

В конце сентября прокуратора Ростовской области обратилась в суд, чтобы с помощью его решения блокировать сайты организации на территории РФ. 16 ноября иск будет рассмотрен. Пока что сайты компании работают в обычном режиме.

Между тем, 11 октября на своем YouTube-канале «Кэшбери» объявила о приостановке вывода средств до 1 ноября.

Главное управление экономической безопасности и противодействия коррупции МВД России выявило масштабную махинацию на рынке форекс: используя известный бренд (название не называется) компания из офисного центра "Москва-Сити" обещала высокую прибыль, а вместо этого присваивала деньги граждан. Как пишет издание Financial One, сотрудница компании FMC (в ней и проходили обыски) в ответ на просьбу предоставить лицензии ЦБ прислала документы форекс-дилера TeleTrade, якобы через которого и проходила торговля.

При этом для симуляции торгов использовалась специальная программа, в которой открывались игровые счета с отображением якобы зачисленных клиентских денег, после чего счета сбрасывались при помощи специальных плагинов. Согласно предварительным данным, сумма ущерба превысила 1 млрд рублей, число пострадавших превысило 1000 человек.

Кроме того, оперативники провели более 30 обысков в офисах организации по местам жительства подозреваемых. «Обнаружены и изъяты бухгалтерская документация, компьютерная техника, электронные носители информации, черновые записи, а также иные предметы и документы, имеющие доказательственное значение для уголовного дела», – говорится в сообщении МВД.

Напомним, недавно ЦБ выпустил документ, в котором указывал, что деятельность компании «Кэшбери» имеет признаки финансовой пирамиды, а в июле регулятор предупреждал о деятельности финансовых пирамид, выдающих себя за инвестиционные криптовалютные проекты.

Регулятор уже отправил данные на проверку в прокуратуру и МВД.

Согласно заявлению директора департамента противодействия недобросовестным практикам Центрального банка Валерию Ляху, ЦБ нашел в деятельности группы компаний, объединенных брендом «Кэшбери», очевидные признаки «классической финансовой пирамиды».

В них входят сетевой маркетинг, обещания завышенной доходности (до 600%), агрессивная реклама в СМИ и соцсетях в сочетании с отсутствием реальной экономической деятельности и лицензии Банка ЦБ (при том, что компании группы предлагают финансовые услуги). Упомянутые выше обещания уже привлеки десятки тысяч человек. Бренд «Кэшберри» продвигали российские звезды: Николай Басков, Ольга Бузова и другие.

«Мы считаем необходимым предупредить граждан о рисках, связанных с вложением денег в этот «проект», чтобы уменьшить их возможный ущерб», — подчеркивается в сообщении ЦБ.Эксперты подчеркивают, что на практике полностью возместить обманутым гражданам вложенные средства не представляется возможным.

Производитель банкоматов NCR предупредил банки о масштабном вбросе фальшивых купюр. По предварительным данным проверки части устройств, ущерб составит несколько миллионов рублей.

Уязвимость была выявлена только у банкоматов со старыми механизмами для проверки купюр. Им оказалось крайне сложно определить подделки: наравне с фальшивыми купюрами вбрасывались настоящие, поэтому определение машин, в которые были зачислены фальшивые деньги, становится сложной задачей.

Впрочем, опрошенные «Ведомостями» и РБК банки заявили, что проблема возникла у крайне незначительного числа устройств. После обновления программного обеспечения они также смогут различать подделки.

Похожий инцидент произошел в 2013 году, тогда из-за массовых вбросов фальшивых пятитысячных купюр банки отключили их прием во всех банкоматах в Московской области.

По данным Банка России, банкноты номиналом 5000 и 1000 рублей – самые популярные у мошенников. При этом ЦБ ежеквартально обнаруживает несколько поддельных монет достоинством 10 рублей. 

Известный страховщик предупредил россиян о появлении новой схемы обмана автомобилистов, связанной с продажей поддельных полисов ОСАГО, сообщило агентство «РИА Новости».

Злоумышленники звонят клиентам страховой компании с одноразовых сим-карт и предлагают оформить полис «автогражданки» по выгодной цене. При этом «для проверки подлинности» они предлагают перезвонить человеку с номера официальной «горячей линии».

Ничего не подозревающие водители получают якобы подтверждение тому, что общаются с официальным представителем компании. Однако на самом деле повторный входящий звонок поступает с номера, который отличается от настоящего номера страховщика всего одной цифрой. В результате по телефону или через мессенджер автомобилисты сообщают злоумышленникам сведения о себе и автомобиле.

После этого готовый полис ОСАГО им привозит курьер и получает оплату наличными, либо мошенники приглашают клиентов прямо в офис страховой компании и под видом штатных сотрудников оформляют договоры страхования в клиентской зоне, доступной для входа посетителей. Там же получают за полисы оплату.

Страховщик предупреждает: сразу после завершения сделки злоумышленники избавляются от сим-карт, поэтому отследить преступников не удается. Специалисты призывают автомобилистов быть бдительными и спрашивать имя, фамилию и должность агента, который предлагает полис. После получения информации настоятельно рекомендуется самостоятельно позвонить на горячую линию страховщика, указанную на его официальном сайте, и уточнить, работает ли этот человек в компании и есть ли у него полномочия заключать договоры. При личной встрече с агентом необходимо попросить у него паспорт. Кроме того, страховщик напоминает, что исходящий звонок с горячей линии невозможен.

Если же гражданин принял решение воспользоваться услугами незнакомого агента и купить полис вне офиса страховой компании, то ему следует в момент покупки обратить внимание на детали, которые могут свидетельствовать о мошеннических действиях:

• договор страхования оформляется только при наличии у клиента действующей диагностической карты о прохождении технического осмотра транспортного средства, зарегистрированной в базе ЕАИСТО. Злоумышленники обычно продают полисы ОСАГО без прохождения ТО и оформления ДК;
• пролонгацию договора страхования предлагает ранее не знакомый агент или сотрудник страховой компании;
• продавец предлагает купить договор с существенными скидками;
• продавец предлагает клиенту воспользоваться услугами курьера по доставке полиса на любой адрес вне офиса страховой компании и его продающих подразделений.

Проверить подлинность уже полученного полиса в любой момент можно на сайте Российского союза автостраховщиков. Статус полиса должен быть «Находится у страхователя».

Чтобы обезопасить себя от возможного мошенничества, можно оформить полис ОСАГО самостоятельно через официальный сайт страховой компании.

ФНС России призывает налогоплательщиков быть бдительными и пользоваться только официальным сайтом и проверенными сервисами налоговой службы – налоговики выявили в сети Интернет мошеннический сайт-клон ФНС России, на котором пользователям предлагается получить налоговую компенсацию.

Сообщается, что на странице, представляющей собой копию одного из разделов сайта службы, гражданина просят ввести свои паспортные данные, после чего появляется диалоговое окно с информацией, вводящей пользователя в заблуждение. Система пишет, что можно получить налоговую компенсацию в размере 0,91% от подоходного налога в связи с некими поправками в закон за определенным номером, который на самом деле не относится к налоговой тематике. Пользователь, нажимая на кнопку «Получить компенсацию», попадает на страницу, где ему предлагается ввести данные своей банковской карты: номер, срок действия, имя держателя, а также код на обратной стороне карты.

Таким образом, под предлогом предоставления налоговой компенсации аферисты получают от пользователей информацию, которая может быть использована в мошеннических действиях.

ФНС России отмечает, что мошеннический сервис в основном распространяется в социальных сетях и обращает внимание граждан на то, что их электронное взаимодействие с налоговыми органами должно происходить исключительно через «Личный кабинет налогоплательщика», в котором можно узнать о существующей задолженности, переплате и прояснить любые налоговые вопросы. Налоговики напоминают: чтобы получить к сервису доступ, необходимо один раз обратиться в инспекцию и получить логин и пароль.

Банк России открыл в Краснодаре Центр компетенции по противодействию нелегальной деятельности на финансовом рынке, который будет противодействовать «черным кредиторам», лжестраховщикам, организаторам финансовых пирамид, нелегальным форекс-дилерам и другим аферистам, работающим по всей территории страны, сообщает пресс-служба регулятора.

Предполагается, что новая структура будет аккумулировать поступающую из всех регионов России информацию о противоправной деятельности на рынке и разрабатывать методы борьбы с конкретными схемами для того, чтобы оперативно прекращать их работу.

В Центробанке уверены, что именно такой подход позволит решить проблему «мошенников-гастролеров». Тем более что место расположения центра была выбрано неслучайно – обычно новые мошеннические схемы возникают либо в столице, либо на Юге. Как пояснил в интервью «Российской газете» директор департамента противодействия недобросовестным практикам Банка России Валерий Лях, «обкатав новую форму изъятия денег, они [злоумышленники] переносят ее на соседний регион, оттуда - в следующий и так постепенно мигрируют с юга в центр и далее - на восток и север страны».

Использовать базу данных и наработки созданного центра смогут все профильные подразделения регулятора, которые, в частности, смогут с их помощью консультировать правоохранительные органы и направлять им материалы для возбуждения уголовных дел.

Кроме того, как отмечается, в настоящее время во всех главных управлениях Центробанка создаются отделы по противодействию нелегальной деятельности.

В последнее время в России усиленными темпами растет число махинаций, связанных с хищением средств с банковских карт граждан, произошедших по их же вине, сообщила «Известиям» компания «Информзащита», специализирующаяся на вопросах кибербезопасности.

По данным экспертов, в минувшем году темпы роста случаев интернет-краж по вине владельцев карт вышли на рекорд за последние три года, достигнув порядка 300 тысяч случаев. Как утверждают специалисты, на руку злоумышленникам играют халатность интернет-пользователей и их излишняя доверчивость мобильным приложениям, предлагающим упрощенный доступ к банковскому счету.

Кроме того, мошенники постоянно изобретают новые схемы отъема денег у граждан. Как выяснили в «Информзащите», сегодня в России набирают популярность такие способы обмана, как: создание сайтов лжеавиакомпаний и появление лжесвидетелей ДТП.

Первая схема работает так: злоумышленники создают подставной сайт, который копирует портал известной авиакомпании и предлагает сервис, якобы специализирующийся на продаже дешевых авиабилетов. Внешне ресурсы оказываются похожи на официальные, название доменов при этом может отличаться только на одну букву от оригинала. Когда неосторожные пользователи вводят на таких сайтах данные своих банковских карт, тут же происходит снятие с них средств без возможности их возврата. Понятное дело, при этом гражданин не приобретает дешевый авиабилет, а просто теряет деньги.

Вторая схема отъема средств работает благодаря эмоциям людей, пострадавших в ДТП. Как выяснили в «Информзащите», жертвами мошенников, применяющих этот способ, становятся граждане, кидающие после аварии «клич» в соцсетях с целью обнаружить свидетелей ДТП. После опубликованного сообщения им начинают поступать звонки от злоумышленников, которые якобы видели момент происшествия и даже зафиксировали его на видеорегистратор. За эту запись мошенники просят деньги, а, получив их с помощью перевода, исчезают.

О том, как защитить свои деньги от кибермошенников, читайте здесь.

В России активизировались вымогатели денег у автомобилистов. В руки журналистов информагентства Ura.ru попали фотографии анонимных записок, оставленных на лобовом стекле машин жителей Тюмени, в которых содержались угрозы автовладельцам порчей их транспортных средств.

«Порезать шины, поцарапать краску? Легко! Уважаемый владелец этого авто! Человеку, не раз побывавшему в колонии, на работу не устроиться, а детей кормить надо! Во избежание действий 1 (первой строки). Прошу Вас сделать добровольный, благотворительный единоразовый взнос в размере 999 рублей на Киви-кошелек», – говорится в одном из посланий. При этом в записке указан номер телефона и реквизиты банковской карты.

Как сообщили в УМВД по Тюменской области, по данным фактам «проводится проверка».

Эксперты советуют автомобилистам при получении подобных угроз ни в коем случае не платить, а связаться с банком, номер карты которого указан в послании, чтобы потребовать блокировку «пластика», и обратиться в правоохранительные органы.

Сообщается, что ранее подобные послания получали жители других российских городов: Орска, Воронежа и прочих.

Определить финансовую пирамиду в России способны только 28% граждан. И эта ситуация, когда верно идентифицировать схему Понци среди списка возможных сберегательных и инвестиционных инструментов может меньшинство в стране, не меняется на протяжении последних десяти лет, свидетельствуют результаты опроса, проведенного Аналитическим центром НАФИ.

Как показало исследование, в ходе которого респондентам нужно было найти финансовую пирамиду в списке различных способов вложения денежных средств, от банковских вкладов до паевых инвестиционных фондов, каждый пятый (22%) затруднился сделать выбор, 17% россиян вообще отнесли к мошеннической схеме все перечисленные варианты.

В то же время доля тех граждан, которые присваивают признаки финансовой пирамиды паевым инвестиционным фондам, снизилась (с 13% в 2015 году до 7% в 2017-м) и только 3% респондентов подумали, что общий фонд банковского управления, предлагающий сертификаты долевого участия – обманка. Банк, предлагающий вклады под 11% годовых, вызвал подозрение у 8% опрошенных (два года назад считающих такие предложения финансовой пирамидой было 4%).

При этом эксперты выяснили, что правильные ответы чаще других дают жители городов-миллионников (36% определили пирамиду), реже – жители малых городов с населением от 50 до 100 тысяч человек (15%).

«Двое из трех россиян с высокой вероятностью могут стать жертвой финансовой пирамиды», – отмечает Гузелия Имаева, генеральный директор НАФИ. По мнению эксперта, пессимистическая картина усугубляется еще тем, что любые мошеннические схемы на рынке финансовых услуг стремительно адаптируются под рыночные, технологические, законодательные и другие изменения, вследствие чего «простой человек в такой ситуации очень уязвим».

В последнее время в интернете появилось множество сайтов, на которых гражданам предлагается при помощи номера СНИЛС или паспортных данных проверить «наличие денежных выплат со стороны частных страховых фондов», сообщает Пенсионный фонд России.

В ведомстве призывают игнорировать подобные интернет-ресурсы, поскольку их деятельность является противоправной. Как объясняют в ПФР, мошенническая схема выглядит так: гражданину предлагается узнать на сайте сумму положенных ему выплат путем ввода в обозначенную графу страхового номера лицевого счёта  в системе обязательного пенсионного страхования или паспортных данных. Потом пользователю предлагается оплатить доступ к базам данных частных страховщиков, за что ему обещают моментальный перевод средств на банковский счет. После проведенной оплаты, понятное дело, никаких денег гражданину мошенники не переводят.

Как отмечают в ПФР, возможен и третий этап в афере. Ведомство «призывает игнорировать подобные сайты и бережно относиться к своим персональным данным» и напоминает, что получить необходимую информацию о положенных пенсионных выплатах можно только в личном кабинете на сайте Пенсионного фонда, приложении ПФР для смартфонов и на портале госуслуг.

Мошенники разработали новую схему кражи денежных средств с банковских карт граждан с использованием мессенджера Viber, узнали специалисты Hi-Tech Mail.ru.

Как происходит хищение денег? Мошенники отправляют пользователям Viber сообщения, в которых говорится, что в течение суток с их карт будет списана некоторая сумма за покупку, которую те не совершали. В случае если адресанты ничего не покупали, им предлагается позвонить по указанному номеру, якобы в службу финансовой безопасности одного известного банка (Сбербанка или «ВТБ 24»). Во время звонка злоумышленники пытаются под любым предлогом получить данные банковских карт пользователей (номер и код CVV2 карты и прочее).

Эксперты призывают граждан к бдительности и обращают внимание на то, что кредитные организации не используют для оповещений своих клиентов мессенджеры. Специалисты настоятельно рекомендуют не звонить по указанным в сообщениях номерам и никому не называть данные своих карт.

Напомним, ранее директор Департамента противодействия недобросовестным практикам Банка России назвал самый распространенный сегодня способ обмана граждан.

На текущий момент одной из самых популярных схем мошенничества в России является такая, которая позволяет выманивать деньги у граждан, желающих получить кредит в банке. Об этом в ходе онлайн-конференции, проводимой в рамках Международной недели инвесторов, рассказал во вторник директор Департамента противодействия недобросовестным практикам Банка России Валерий Лях.

По его словам, мошенническая схема, ставшая возможной благодаря случаям утечки личных данных, работает так: человеку, который оставил заявки на получение займа в нескольких разных банках, звонят аферисты якобы из одного из них со сложно произносимым названием и говорят, что кредит одобрен, но для того, чтобы его оформить окончательно, гражданину нужно перевести определенную сумму на такой-то банковский счет, карту или телефонный номер. Нетрудно догадаться, что после перевода средств мошенники испаряются, а обманутый россиянин остается без кредита.

Валерий Лях предостерег граждан от излишней доверчивости и отметил, что аферисты часто «используют мечту людей о быстрых деньгах».

В России участились случаи мошенничества, в ходе которых злоумышленники обещают гражданам компенсировать часть денег, затраченных на покупку лекарственных препаратов и биологических добавок, в том числе лечение у экстрасенсов и парапсихологов, а также средства по вкладам в банках с советских времен и другим банковским продуктам, информирует Министерство финансов РФ на своей странице в Facebook.

По информации ведомства, мошенники предоставляют копии документов с поддельными реквизитами Минфина России, оформленные на поддельных бланках с недействительной печатью, подписанные несуществующим сотрудником организации (есть документы с поддельной подписью Министра финансов РФ). В большинстве случаев такие документы содержат обращения к конкретным физическим лицам, в них указываются личные данные граждан и сумма предлагаемой компенсации.

Кроме того, на личные мобильные телефоны граждан часто поступают звонки от лиц, представляющихся сотрудниками Минфина России, которые также предлагают получить какую-либо компенсацию, предварительно оплатив «госпошлину», «страховку», «налог» и другие платежи. Мошенники ссылаются на вымышленные статьи законов и приказы ведомства. Сомневающимся гражданам предлагается получить дополнительную информацию в «Отделе урегулирования убытков». Для контакта с «сотрудником Отдела» сообщаются номера телефонов подставных лиц.

Чтобы завладеть чужими средствами, информирует Минфин, мошенники требуют незамедлительного перечисления крупных сумм денег на счета подставных «доверенных» лиц якобы в качестве «госпошлины» или других «обязательных» платежей. В случае отказа оказывают моральное давление на граждан, заявляя, что денежные средства будут отправлены в бюджет государства, а дело передано в архив и не будет подлежать возврату.

Ведомство напоминает: Минфин России не наделен полномочиями по осуществлению каких-либо компенсационных выплат физическим лицам и обращает внимание на то, что вся информация, исходящая от ведомства, публикуется на официальном сайте Минфина России www.minfin.ru и в средствах массовой информации.

Граждане, пострадавшие от финансовых пирамид, все чаще становятся жертвами новых мошеннических операций, сообщает Федеральный общественно-государственный фонд по защите прав вкладчиков и акционеров и призывает россиян быть бдительными.

По информации фонда, аферисты активно используют различные способы выманивания оставшихся денежных средств у жертв пирамид. Так, участились случаи мошенничества с использованием имени Банка России.

Представитель фонда рассказывает о случае, произошедшем недавно. Жительница одного из южных российских городов Наталья потеряла крупную сумму денег в пирамиде «Золотая лига», которая в 2005-2007 годах активно собирала с людей деньги в «уникальный по выгодности и надежности инвестиционный проект» – поиск и добыча золота в Перу. Когда в 2007 году «проект закрылся», пострадавшими от «золотоискателей» оказались тысячи российских граждан. К сожалению следствию не удалось найти украденные у людей средства, в связи с этим единственной формой компенсации потерь оказались выплаты пострадавшим по линии Федерального фонда по защите прав вкладчиков и акционеров.

Однако в июне 2017 года Наталье позвонил «представитель ЦБ РФ» и обрадовал ее тем, что в Банк России поступила крупная сумма денег для помощи гражданам, пострадавшим от деятельности «Золотой лиги». Более того, мужчина сообщил, что в сейфовой ячейке для Натальи уже хранится почти миллион рублей. Правда, для того, чтобы «разблокировать» ячейку, «необходимо заплатить 70 тысяч рублей». Интересно, что «представитель Центробанка» предложил деньги перевести с помощью банковской карты на счет… физического лица. Наталья заявила, что сейчас у нее нет таких денег, и она сможет заплатить не более 30 тысяч рублей. «Это плохо», но ради помощи пострадавшим представитель ЦБ «разрешил» ей для начала заплатить 30 тысяч с тем, чтобы остатки долга женщина смогла выплатить уже после получения компенсации.

Наталья почувствовала подвох и не стала сразу принимать никаких решений. Она обратилась за консультацией к региональному представителю Федерального фонда по защите прав вкладчиков и акционеров, который подтвердил ее опасения, заявив, что она столкнулась с откровенными мошенниками, не имеющими никакого отношения к Банку России.

Когда Наталья перезвонила «представителю ЦБ» и сказала, что посылать деньги она не будет, а сама привезет в Москву необходимую сумму, тот заявил, что «так дела не делаются» и им нужен только перевод. На этом Наталья прекратила общение, сохранив тем самым свои деньги.

Федеральный фонд по защите прав вкладчиков и акционеров призывает граждан не терять бдительность и помнить:

• Для компенсационных выплат пострадавшим от деятельности финансовых пирамид в соответствии с Указом Президента РФ создан Федеральный фонд по защите прав вкладчиков и акционеров. Именно этот фонд (и только он), а не ЦБ РФ и не Минфин России, производит выплаты гражданам в строгом соответствии с едиными правилами.
• Для получения компенсационных выплат от гражданина не требуется никаких дополнительных взносов, комиссий или плат!

Если вы столкнулись с попытками финансового мошенничества или обмана, сразу обращайтесь в правоохранительные органы или сообщите всю имеющуюся у вас в наличии информацию в Федеральный фонд по защите прав вкладчиков и акционеров.

Максимальный размер компенсационных выплат для ветеранов и инвалидов Великой Отечественной Войны, а также их родственников, пострадавших на финансовых рынках, увеличен до 250 тысяч рублей. Решение об этом было принято на заседании Совета Федерального общественно-государственного фонда по защите прав вкладчиков и акционеров (ФедФонд).

Эта сумма в 2,5 раза больше той, которая выплачивалась жертвам финансовых мошенников ранее. До принятия соответствующего решения размер выплачиваемой компенсации ветеранам и инвалидам Великой Отечественной Войны не мог превышать 100 тысяч рублей, остальным категориям граждан выплачивалось до 25 тысяч рублей.

Фонд отмечает, что увеличение выплат не потребует дополнительного финансирования со стороны государства и общественных организаций. Все средства на выплаты будут взяты из доходов организации.

Отметим, что сегодня в России насчитывается немногим более 150 тысяч ветеранов и инвалидов ВОВ. По предварительным оценкам компенсации по новому лимиту смогут получить до тысячи человек.

Фонд предупредит всех ветеранов и инвалидов Великой Отечественной Войны, которые ранее получали компенсацию в размере 100 тысяч рублей, но при этом вкладывали более этой суммы, о возможности получения дополнительных выплат.

Возможность увеличения предельного размера выплат для других категорий граждан, пострадавших на финансовом рынке, будет обсуждаться на последующих заседаниях Совета Фонда.

В настоящий момент выплаты производятся гражданам, пострадавшим от неправомерной деятельности 518 компаний и индивидуальных предпринимателей, включенных в реестр Федерального Фонда, среди которых "Русский Дом Селенга", "Тибет", "Русская недвижимость", "Властилина", "Золотая лига", "Реалавтогрупп", "Газнефтеэкспорт".

За 20 лет работы фонда максимальный размер выплат и категории получателей компенсаций неоднократно пересматривались. Первые выплаты в 1997 году производились в размере до 1 тысячи рублей только ветеранам ВОВ.

Всего на текущий момент компенсации Фонда получили примерно один миллион восемьсот тысяч пострадавших на финансовом рынке россиян.  

Около трети граждан России (31%) когда-либо становились жертвами противоправных действий, связанных с сотовой связью и интернет-сервисами, сообщает Всероссийский центр изучения общественного мнения (ВЦИОМ) со ссылкой на проведенное в начале декабря прошлого года исследование.

Согласно полученным данным, процент столкнувшихся с таким мошенничеством среди молодежи (36% 18-34-летних), москвичей и петербуржцев (37%), активных интернет-пользователей (38%) жителей средних городов (43%) заметно выше, чем среди пожилых людей (21% 60-летних и старше), жителей сёл (24%) и тех, кто практически не заходит в сеть. При этом, как оказалось, к самой возможности хищения средств с банковских карт с помощью интернета и телефона с опаской относятся почти две трети россиян (65%), полагая, что мошенники для достижения таких целей разрабатывают различного рода способы.

Из них подавляющее большинство респондентов (56%) опасаются, что желающие поживиться за их счет могут похитить их денежные средства путем распространения фальшивой информации через SMS-сообщения или по электронной почте. При этом, как оказалось, в своей полной защищенности оказались уверены только 36% опрошенных россиян.

В опросе ВЦИОМ приняли участие 1600 жителей страны из 130 населенных пунктов в 46 областях, краях и республиках и 8 ФО России.

За III квартал 2016 года Банк России выявил порядка 30 финансовых пирамид, с начала года – около 120. Такую информацию журналистам на форуме Finopolis в Казани предоставил начальник Главного управления ЦБ по противодействию недобросовестным практикам на финансовых рынках Валерий Лях.

По его словам, потери, понесенные в связи с этим россиянами, в среднем составляют от 40 до 80 тысяч рублей при том, что глобальных пирамид вроде нашумевшей мавродиевской «МММ» сейчас не существует.

Г-н Лях отметил, что современные аферисты-авторы пирамид предпочитают действовать быстро: собрать деньги со 150 человек и переехать в соседнюю область, чтобы там повторить свою схему.

В свою очередь мегарегулятор, как сообщил начальник отдела ЦБ по противодействию недобросовестным практикам на финрынках, старается выявлять мошеннические схемы на ранней стадии, а до конца года вообще планирует представить карту финансовых рисков, которая будет показывать вероятность появления пирамид и недобросовестных практик в отдельных регионах страны.

Интернет-мошенники активно рассылают электронные письма, пользуясь именем Федеральной налоговой службы, предупреждает пресс-служба ФНС России.

Ведомству удалось установить, что аферисты, пользуясь электронной почтой, направляют россиянам текстовые сообщения о якобы существующей у них задолженности по уплате налогов, о предстоящей проверке или о том, что у адресата незаполнены некоторые платежные документы. Часто в таких письмах сообщается о существовании некой задолженности по налогам, а также предупреждается, что в случае неуплаты нужной суммы в течение 48 часов на налогоплательщика будет наложен штраф в размере 85 тысяч рублей. Для того чтобы произвести оплату, адресату предлагается к заполнению специальная форма, в которой тот должен указать все свои реквизиты, включая ИНН.

При этом письмо из якобы налоговой содержит ссылки, при переходе по которым адресат рискует заразить свой компьютер "вирусами", что впоследствии приведет к утрате гражданином ценной информации или получению доступа к ней мошенников.

ФНС рекомендует получателям таких спам-сообщений незамедлительно сообщить об этом в свое территориальное управление налоговой.

Ведомство также напоминает, что ФНС не занимается рассылкой информации о задолженностях, предстоящих проверках, а также не направляет оповещения о незаполненных платёжных документах по электронной почте. Всю интересующую гражданина информацию он может получить на официальном сайте налоговой службы.

В обозримом будущем владельцы смартфонов смогут в онлайн-режиме пожаловаться на нарушение работодателем трудового законодательства РФ, сообщает Федеральная служба по труду и занятости (Роструд).

Уже в конце этого года ведомство запустит для этого бесплатное приложение, которое будет интегрировано с уже работающим на портале "Онлайнинспекция.рф" сервисом "Сообщить о проблеме".

Предполагается, поступившие таким образом в Роструд обращения будут направляться сразу на «места» для рассмотрения специалистами, находящимися непосредственно в региональных отделениях учреждения.

При наличии оснований факты, изложенные в сообщениях, будут проверяться, а виновные работодатели – наказываться.

Страховщики обнаружили первые факты мошенничества при продаже электронных полисов ОСАГО, такую информацию предоставил СМИ президент Всероссийского союза страховщиков (ВСС) и Российского союза автостраховщиков (РСА) Игорь Юргенс на форуме страховых инноваций.

По его словам, в настоящее время в стране реализовано около 220 тысяч e-полисов «автогражданки» с 1 июля 2015 года, и большая часть продаж их приходится на три проблемных региона: Ростовскую, Волгоградскую области и Краснодарский край.

«Это те регионы, где преступность самая большая, где мошенники скупают эти полисы, поскольку человеку среднего возраста трудно заполнить [бланк полиса]. Мошенники скупают под различными предлогами: «Мы тебе все заполним, ты только права требования цессии подпиши». И в случае чего там начинается целый ряд мошеннических операций. Это ровно те чемпионы, которые отнимают у страховщиков по ОСАГО около 10 млрд руб. в год», - рассказал глава союза.

Также Юргенс отметил, что в рамках реализации проекта по продаже электронных полисов ОСАГО рынок столкнулся с неподготовленностью инфраструктуры.

Система электронного ОСАГО развивается, однако вместе с ней, как сообщил Сергей Ефремов, вице-президент Всероссийского союза страховщиков (ВСС), может появится и новый вид страхового мошенничества: сайты-клоны страховых организаций, которые могут под видом продажи электронного полиса «автогражданки» вводить в заблуждение пользователей.

Кроме того, вице-президент ВСС отметил, что в системе е-ОСАГО пока есть проблема информационного взаимодействия между ведомствами и страховыми компаниями, из-за чего без проблем можно купить электронный полис только в той компании, где автовладелец ранее страховался. Если же он хочет приобрести его в другой конторе, то ему придется ногами прийти туда и принести с собой подтверждающие документы о страховании, чтобы в компании их смогли отсканировать и внести в электронную базу. По словам Ефремова, решить данную проблему удастся к 1 января 2017 года, когда всем страховщики, у которых есть лицензия на «автогражданку», будут обязаны продавать e-полисы ОСАГО.

По информации, предоставленной ЦБ РФ в пятницу, объем вкладов населения, привлеченных Кроссинвестбанком, потерявшим лицензию регулятора 11 апреля, без их отражения в бухгалтерских документах, более чем в два раза превышает показатель из официальной отчетности – мошенническим путем руководство кредитной организации привлекло 3,5 млрд рублей средств вкладчиков. При этом анализ электронной базы данных банка показал, что сведения о вкладах россиян перед самым отзывом лицензии у кредитной организации были уничтожены, об этом сообщается в пресс-релизе ЦБ.

Полученная Банком России в ходе расследования финансового состояния Кроссинвестбанка информация уже направлена в Генеральную прокуратуру, МВД и Следственный комитет для рассмотрения и принятия соответствующих процессуальных решений.

Напомним, ранее Агентство по страхованию вкладов признало проблему занижения сумм депозитов, с которой столкнулись вкладчики Кроссинвестбанка. 

Президент РФ Владимир Путин на майских праздниках подписал закон, который ввел уголовную ответственность за обман дольщиков при строительстве новых многоквартирных домов. Теперь за незаконное привлечение кровных граждан аферисты могут получить до 5 лет тюремного заключения.

Если застройщик соберет с клиентов сумму, размер которой превышает 3 миллиона рублей, то ему придется либо сесть в тюрьму на срок до двух лет, либо нужно будет выполнять обязательные (на срок до 360 часов) или принудительные (на срок до двух лет) работы.

Если же мошенники привлекут более 5 миллионов «деревянных» будущих жильцов или же окажется, что «серая» схема была организована группой лиц по предварительному сговору, то тогда аферистам придется сесть за решетку на срок до пяти лет, или же они будут приговорены к обязательным (на срок до 480 часов) или к исправительным (на срок до двух лет) работам.

При этом если убытки, нанесенные пострадавшим, будут возмещены, то застройщика могут освободить от ответственности. 

Один из ведущих независимых аналитических центров, который специализируется на проведении исследований в области информационной безопасности, хакеров, DDoS-атак, мошенничества в интернете и защиты данных от утечек, Zecurion сообщил, что на данный момент в стране активно развивается новый вид мошенничества – воровство реквизитов платежных инструментов клиентов с помощью внешних интерактивных голосовых ответов (IVR). Обычно IVR используются в компаниях на входящих вызовах для приветствия абонентов и в автоответчиках.

Эксперты отмечают, что теперь злоумышленники не сами звонят гражданам, чтобы выудить данные их банковских карт, а используют для этих целей запрограммированных роботов, которые представляются сотрудниками банков и просят граждан назвать им реквизиты платежных инструментов. В Zecurion наиболее распространенными причинами, которыми мотивируют свой запрос роботы, назвали «для уточнения информации» и «сбой системы».

За год — с апреля 2015 года по апрель 2016-го — с помощью IVR злоумышленники украли с банковских карт граждан около 6 млн рублей. По прогнозам аналитического центра, в текущем году объемы хищений средств с карт россиян с помощью роботов вырастут на 40—50%.

Президент РФ Владимир Путин одобрил поправки в Уголовный кодекс, которые вводят уголовную ответственность за организацию финансовых пирамид. Соответствующий документ опубликован на официальном портале правовой информации.

Теперь за организацию пирамид в России будет налагаться штраф в размере до 1 млн рублей или будут присуждаться принудительные работы до четырех лет, либо лишение свободы на тот же срок с ограничением свободы до одного года или без такового.

Организация мутной схемы для привлечения средств в особо крупном размере теперь будет караться штрафом до 1,5 млн рублей или принудительными работами сроком до пяти лет, либо лишением свободы до шести лет с ограничением свободы до двух лет или без такового.